高额回报做诱饵 投资“理财”打水漂
正在加载... < >现在，很多人在搞所谓的投资理财，市面上的理财产品也很多，而且五花八门，但是理财风险很大，可以说绝大部分都不灵，光今年上半年，全国就有4508家投资理财的P2P公司出了问题，几万个亿都打水漂。嘉善市民袁先生也搞投资理财，最近也上当受骗，骗子一大堆，我们来看看，怎么一回事。
袁先生手上有点闲钱，他加了很多理财信息的群。今年3月16号，他又加了一个自称是投资理财规划师的好友，对方向他推荐了一款所谓高回报的投资理财产品。
嘉善警方 严警官：推荐了一个投资软件App，让他在上面进行投资，介绍的时候说返利很高，他一开始防备心很强，投资的不大，但是对方进行返利了，他感觉还可以，就陆续投资了21万多元，后来他突然发现没有收益了，App软件也无法再次打开，对方也联系不上了。
这时候，袁先生意识到上当受骗。警方调查发现，这个所谓的投资理财APP，页面设计很简陋，判断应该是骗子团伙，编造出来弄出来骗钱的。
嘉善警方 严警官：如果不仔细看也看不出来是假冒的，通过袁某被诈骗这个案件，我们通过资金流向，视频锁定到了湖南娄底、新化这两个地方。
今年6月，警察赶到湖南，找到了嫌疑人的窝点，6月6号，抓获了一个9人的诈骗团伙。
嘉善警方 金警官：陈某和刘某是团伙里的负责人，主要负责资金上面，还有购买犯罪用的电脑、银行卡、手机，他下面有六到七人的业务员，他们负责在群里发布广告，跟受害人聊天，让他们到这个平台去投资，做成功一单他们就可以拿到提成的，但是大头分成被老板拿去。
罗某27岁，湖南人，是诈骗团伙中的一员，今年年初，他听说表哥陈某在做投资理财生意，赚了很多钱，于是就去投靠他，在团伙中充当业务员，专门忽悠他人购买所谓的理财产品。
犯罪嫌疑人 罗某：理财按天收益，按周收益，按半个月收益都有，利率百分之十几个点到二十几个点不等，吸引人来投资，刚开始让他们少投一点他们要提现就返还一些给他们，等他们尝到甜头后就会多投资，这样就会越投越多，主要收益高，有些人贪小便宜，也知道这个风险，还是想要试一下，因为觉得收益比较大。
罗某说，他们的这些理财平台，都是从上家购买来的，成本比较低，成功骗取一单后，就会换一个新的APP或者网站继续运作。
嘉善警方 金警官：经我们侦察发现，一般一万两万元的小金额，犯罪嫌疑人会给他们一定的返利，等受害人投资额达到十万元二十万元了，犯罪嫌疑人就把这个平台关掉，把投资者的网上好友也拉黑，相当于骗成功了，一单之后，犯罪嫌疑人再用新的平台实施新的诈骗。
犯罪嫌疑人 罗某：经营时间有的长有的短，老板觉得没有价值了，就直接删除，钱也不退，所有数据消除掉。
警方顺藤摸瓜，找到了开发销售这些假冒理财平台的嫌疑人刘某，并在四川把他抓获。之后根据线索，又一举抓获了另外两个使用相同手法实施诈骗的犯罪团伙。
嘉善警方 金警官：正在运营的有48个网站我们组织力量进行进一步侦查 在6月20日我们在湖南常德对一个犯罪团伙进行收网。抓获了犯罪嫌疑人四名，后来另外我们还找了第三个团伙，五人。8月1日收网，他们的团伙一个点在株洲，一个点在越南。
犯罪嫌疑人 刘某：他们拿网络平台去行骗，五千多元一个，卖了300多个非法网络平台。
目前这三个团伙的18名犯罪嫌疑人，因为涉嫌诈骗罪已经被刑事拘留。
嘉善警方 张警官：现在网上有很多投资理财的软件，很多都是不正规的，特别打着一些高回报高利润的软件，一定要多留心眼，第二打资金的时候不管银行卡，还是支付宝、微信，都要确定对方的身份信息是否真实，如果连对方身份都没有证实，这个钱打过去很多可能打水漂了。
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P2P平台的本质是什么
P2P是英文person-to-person（或peer-to-peer）的缩写，又称点对点网络借款，是互联网金融产品的一种，也属于民间小额借贷。
网贷平台（P2P平台），将一部分人闲散的资金聚集起来，提供给有资金需求的人。因此，P2P平台的本质就是一个金融信息中介公司。
P2P平台为什么连接爆雷
按照2016年8月17日出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，P2P平台的职责是为借贷双方提供信息搜集、自信评估、借贷撮合等信息业务，不得从事直接或变相为自身融资、承诺保本保息、在电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目、发放贷款或发售理财产品、从事股权众筹等13类活动。
但是每个P2P平台都是想多赚钱的，为了扩大知名度、吸引客户，绝大部分都在违规从事这些活动，比如承诺高额收益率、为自己的关联公司融资或者归集资金投资房地产、股票等。随着经济下行压力增大，有些借款人或企业不能按期还款，或者P2P平台自己投资的领域亏损严重，造成流动性缺乏，就会产生违约，也就是爆雷。
由于很多家企业都是关联的，再加上部分媒体过分渲染造成投资人恐慌，发生了争相挤兑的情况，就会让一些本来还可以正常经营的P2P平台的资金流断链，造成接连爆雷的“壮观”景象。当然，上面说的还不包括那些组建就是为了诈骗的P2P平台。
哪些形式的爆雷需要引起重视
网贷行业的爆雷现象集中表现为跑路、提现困难、转型、停业、经侦介入五种情况。其中转型和停业属于主动清盘，金融管理部门也乐见其成，属于良性退出，不会给投资人造成严重损失。而跑路、提现困难、经侦介入则属于恶性退出，经侦介入还说明该平台涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗犯罪。遇到这三种爆雷情况要引起高度重视。
