明明收到“领导”指示才汇了款，没想到却还是被骗了。诈骗套路层出不穷，令人防不胜防。近日，组织骗局的甘某、陆某因涉嫌诈骗罪被诸暨市人民检察院依法批准逮捕。
财务人员被拉进社交群
今年7月，诸暨一公司财务人员宣某接到一个电话，对方称自己是某实业公司的员工许某，要打一笔款项至宣某的公司，让宣某加他社交账号，以便将开票资料发送过去。宣某一听是给公司打款，便加了许某的社交账号。之后，宣某被许某拉进了一个群，群里除了许某之外，还有自家公司“老总”等人。“老总”通过群与宣某私聊，称对方公司已汇了合同保证金，因公司账户余额不足，所以是通过私人账户转账，并给他看了许某账户给其私人账户转账46万元的记录截图。“老总”还让宣某继续跟进与对方合同签订等事宜。
于是，宣某根据“老总”吩咐与许某对接合同细节问题，许某却表示合同内容有变动，无法顺利签订，若要进一步合作，需要宣某公司退还保证金后再面谈协商。宣某将此事通过社交软件转达给了“老总”，“老总”同意退还保证金给对方，但由于自己出门在外，便让宣某先从公司账户退回这笔款项。
既然“领导”下达了指令，宣某自然照做，很快将46万元保证金打入许某账户。没想到，钱刚一汇出，宣某就接到了公司老总的电话，询问转账原因，宣某这才发现自己掉入了诈骗陷阱，立即报了警。今年8月初，设计这个骗局的甘某和陆某被警方抓获。
PS转账记录骗取信任
经查，甘某和陆某都是广西人，今年7月上旬，两人开始着手实施蓄谋已久的诈骗计划。他们通过企业查询网站收集了多家企业的名称、法定代表人、公司电话等信息。资料收集齐备后，便由陆某一一拨打电话，以各种理由添加各家企业财务人员的社交账号，并将财务人员拉进社交群。在这个群里，甘某早已注册好设计账号，昵称就是该企业法定代表人姓名，以此冒充公司老总，并通过谈话和PS形成的转账记录等取得财务人员信任。之后，又以合同无法签订等理由，由假冒的老总指示财务人员退还保证金到指定账户，由此骗取钱财。
据查，该系列案件涉案数额高达上千万元，目前还在进一步侦查当中。
检察官提醒，在互联网大数据时代，诈骗分子的手段越来越“高明”。公司财务人员屡屡被骗，原因和防范意识薄弱分不开，也暴露出企业财务制度的漏洞。建议各家企业制定更为完善的财务审批制度，逐级审批，加强审核。相关从业人员要严格遵守公司的财务制度，提高岗位风险防范意识，遇到疑点多方核实，严防落入诈骗陷阱。
