与国计民生息息相关的信托业，资产规模超10万亿后势头依旧生猛。随着三中全会推动全面深化改革，信托业如何抢占先机顺应进一步加快的改革步伐，整个行业的战略转型已不可避免。为探究中国信托业未来业务发展模式和行业转型方向，11月28日，平安信托与麦肯锡咨询公司在北京联合发布《中国信托业发展研究报告（2013）》并召开新闻发布会。
平安信托董事长兼CEO童恺在发布会上表示，随着机构投资者和超高净值个人投资者群体的日趋成熟，国际范围内另类投资主流化的大势所趋，平安信托将继续强化在房地产，基础产业，私募股权等另类投资领域的核心能力，抓住另类投资主流化的大趋势，以专业能力赢得市场。与此同时，公司将持续关注最具成长性的中国高净值人群理财市场，力争通过有效的投融资平台、丰富的产品组合和专业的投资理财团队，为客户提供全方位的资产配置方案及财富管理服务，力争打造中国财富管理第一品牌。
另类投资率先布局
2013年，平安信托在房地产，基础产业，私募股权等另类投资领域持续发力，全面提升非资本市场投资水平。
在房地产投资方面，截至2013年10月末，平安信托累计投资规模超过1000亿元，累计兑付房地产信托项目规模达到357亿元，且所有到期房地产项目均按期、足额兑付。目前，平安信托累计投资管理的持有型物业市场价值已逾200亿元，其中在全国主要城市投资并运营管理多处甲级写字楼，商务地产项目运营状况均呈良好态势。
在基础产业投资方面，平安信托积极推进保险资金、信托资金投资于基础产业，并积极尝试股权、债权及夹层融资等多种投资方式，打造以交通基础设施、能源电力、矿产资源为主的基础产业投资组合，已完成260多亿元的权益投资额，其中有7段高速公路总里程超过800公里、2个合计300兆瓦容量的风电场、3个铁路项目以及3个城市供水项目。
在PE投资及投后管理方面，平安信托PE投资坚守“做中国优秀企业的成长伙伴”理念，目前平安信托通过PE总投资的企业数量在50家左右，涉及10多个行业领域。作为国内较早建立专业投资管理职能的金融机构，平安信托通过前中后台的组织管理模式，使得其对企业的增值服务能有效的落地。平安信托不局限于做财务投资者，还在宏观经济研究成果分享、战略梳理指导、全面预算管理指导咨询、优秀人才的推荐以致综合金融服务支持等方面为所投资企业提供综合性增值服务，连续五年举办的“中国平安私募股权投资（PE）年会”，为广大企业家搭建交流、分享平台，让被投企业切实体验并分享平安信托的投资管理成果。
私人财富管理开启行业转型之路
随着中国经济的发展，社会居民收入以前所未有的速度快速增长，积累了大量私人财富。未来十年将是中国私人财富管理业务发展的“黄金十年”。据《中国信托业发展研究报告（2013）》预测，截至2015年末，中国可投资资产达到600 万人民币以上的高净值家庭数量将超过190万，实现10年到15年年均17%的增长；而其可投资资产总额将达近60 万亿元人民币，实现五年约22%的年均增长。
早在2008年，平安信托就确立了以“私人财富管理”为业务发展主方向的战略，开启了私人财富业务发展的大幕。2008年至今，平安信托的财富管理业务取得了一系列跨越式的发展:理财经理队伍从30人成长到现在的650人；月均募集规模已跃居200亿平台；存量客户数已突破2万人，其中资产500万以上客户达到4200人。2013年，国内第一单家族信托产品——平安财富·鸿承世家系列单一万全资金信托在平安诞生，成为信托行业发展历程中的一个标志性事件，这也被认为是财富管理回归本源之举。借助平安集团在综合金控方面的优势，平安信托得以将保险、银行、证券等领域的产品与服务无缝植入家族信托的管理，从而有效做到了家族财富的保全与传承。
为了更好的抓住未来中国私人财富管理“黄金十年”的机遇，平安信托率先启动战略转型。平安信托分管财富管理业务的总经理助理韩晓表示，未来平安信托财富管理业务将打造以客户为中心，加强客户在信托全方位的财富管理体验，建立更加紧密、专属、贴心的客户关系，让客户真正享受到专业的财富管理服务。首先，平安信托的财富管理业务会更侧重资产配置、资产组合管理、一揽子的财富管理计划等智力密集型的财富管理服务，为高净值人群的财富管理问题提供专业的解决方案。第二，未来将着力发展定制型财富管理，在注重客户需求和个性化服务的基础上为单个客户单独订制投资产品。第三，公司将通过对客户分级管理、精细化管理及服务重点客户，提升客户经营支持效率，更好的整合和利用客户资源。最后，公司将“以客户为中心”的服务理念为指引，重视产品研发和销售能力，系统运营的改革，提升客户服务时效、品质、风险控制和系统自动化水平等。
开放式产品平台满足多元化需求
平安信托牢牢抓住战略转型的核心之一，就是建立一个开放式的平台，让客户分享到市场上最优秀的投资产品。早在05年平安信托就开始打造自己的专业投资能力，在PE投资、物业投资、基建投资等领域组建自己的投资团队，在产品方面建立了具备市场竞争力的投资能力。
秉承“自主研发投资和引入第三方合作机构”的发展理念，平安信托在大力增强自主管理能力的同时，持续搭建开放式产品平台，引入各行优秀的第三方合作机构，多项举措推进行业金融创新。平安信托自开展证券类集合资金信托业务以来，就先后与20多家知名投资顾问合作，建立了业内一流的阳光私募平台，该平台一方面为不同类型的私募机构提供合作与发展的平台，合作领域包括股票类、债券类、可转债类、ETF类、定增类、并购类、海外基金等等；另一方面通过成体系的产品与服务战略，为不同类型的投资者筛选适合的产品，满足其多样化的投资偏好，平安的客户既可以在“安蕴”系列产品里寻找到本金损失概率非常低的类保本型私募产品，也可以在TOT“铂信成长”产品中找到组合投资的捷径。
量化风险规避投资雷区
一直以来，平安信托就注重构建业务风险管控的经营优势，由海内外精英团队搭建的“系统、完整、可量化”的风险管理体系成为平安信托面对市场不确定性增强而依然保持业务安全、稳健成长的制胜法宝。截至2013年第三季度， 平安信托的净资本与各项风险资本之和的比例为225%，远远高于《信托公司净资本管理办法》规定的100%底线要求。
平安信托总经理助理兼首席风控官顾攀表示，为了更好地了解交易对手的整体风险状况，平安信托五年前就开始建立风险评级机制。目前公司的数据库里已有上千家交易对手的数据，包括财务资料、运营情况和评级结果等。这些数据一方面可以指导我们采取哪些风控措施，另一方面业务部门在定价时也会参照评级结果，因为风险和收益必须是匹配的。
对于所有信托公司都高度涉入的房地产行业，平安信托在风险管控上特别强调避免两头都弱（交易对手和项目资质都较差）的企业，同时避免在供过于求的城市。另外，顾攀强调，平安信托还坚持一个重要原则，就是谨慎地进入不熟悉的行业，例如矿产行业。对于地方融资平台业务，平安信托也会严格评估，有选择地根据认可的交易结构和价格去做。
来源：河北新闻网
