市反诈骗中心成立至今 共止付冻结涉案金额154万
全市银行均已上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台
座谈会现场。
近日,中国人民银行清远中心支行召开打击防范电信网络新型违法犯罪银警协调座谈会,总结了清远市打击防范电信网络新型违法犯罪(下简称反电诈)工作的阶段性成果,并对电信网络新型违法犯罪涉案资金紧急查询、冻结、止付工作机制中存在的问题进行深入交流探讨。
据悉,为配合打击防范电信网络新型违法犯罪行为,目前清远市24家银行机构已全部上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,将逐步实现电信网络新型违法犯罪涉案账户的紧急止付、快速冻结、快速查询等7项功能。
成绩:上半年缴获被泄露、窃取、买卖的个人信息100万余条
今年以来,清远市开展了“飓风2017”打击整治专项行动,大力推进打击治理电信网络新型违法犯罪专项工作,并取得了阶段性的良好成效。今年1—6月,全市共立涉电信网络诈骗刑事案件404宗,同比下降33.3%；破案138宗,同比上升666%。行动至今,共打掉7个跨省团伙(已移送检察机关公诉团伙2个)。
其中值得一提的是,今年4月18日,全市公安机关集结近700名警力对清远市经营的“2·08”特大电信网络诈骗专案进行集中收网行动,一举打掉潜伏在清远市清城区、广州市花都、天河区以“冒充专家高价销售虚假保健品”的电信网络诈骗团伙4个,捣毁犯罪窝点15个,抓获团伙成员约220人。
同时,清远市组织开展了打击电信网络新型违法犯罪关联犯罪行动,取得了一定的成效。2017年1—6月,打击整治网络侵犯公民个人信息犯罪系列专案收网行动,抓获犯罪嫌疑人10名,打掉犯罪团伙3个,缴获被泄露、窃取、买卖的公民个人信息100万余条。
中国人民银行清远市中心支行介绍,今年以来,该行认真贯彻落实账户实名制、账户分类、转账方式管理等要求,着力于建立全社会群策群力,“排查”、“整治”、“预防”,“规范”相结合的电信网络新型违法犯罪长效治理机制,当前已取得初步成效。
做法:市银行机构已全部上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台
据悉,为了深入打击防范电信网络新型违法犯罪行为,中国人民银行清远市中心支行联合清远市金融系统与公、检、法、通信等有关部门,共同建立清远市打击治理电信网络新型违法犯罪联席工作会议机制。
2016年10月,清远市反诈骗中心正式投入运营。清远市工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行等5家银行机构携带权限、资源进驻反诈骗中心开展工作,采用集中研判的形式,统一组织指挥,形成整体打击合力。
反诈中心成立运行至今,通过“公安查、银行堵、电信封”的工作模式,各项工作取得了一定的成效。2016年9月至2017年6月期间,市反诈骗中心共接报有效警467起,查询涉案银行账户2520个,共止付冻结涉案金额154.15万元；查询、关停涉诈骗手机号码465个,预警劝阻287人,成功率100%。
而为了提升打击治理效率,人民银行清远市中支督促辖区所有银行按时上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。管理平台上线后将逐步实现电信网络新型违法犯罪涉案账户的紧急止付、快速冻结、快速查询等7项功能。目前全市24家银行已全部上线管理平台,部分已开通涉案账户查询功能。
同时,清远市通过全面加强执法检查管理、构筑立体宣传培训防范体系等方式,深入落实开展反电诈宣传与信息沟通机制,联合公安等部门开展多次联合宣传,对保障支付结算安全,引导控制辖区舆情,维护人民群众合法权益起到了正面积极的影响。
■焦点
清远市将建全辖银行机构反电诈快速反应机制
会议表示,尽管清远市打击治理电信网络新型违法犯罪取得了一些成效,但面对的电信网络新型违法犯罪形势依旧严峻。“必须清醒地认识到,当前的打击治理工作还面临诸多问题和困难,还没有建立全覆盖的打击治理工作机制,还没能从根本上遏制此类犯罪在清远市发展蔓延的势头。”
当日的座谈会上,参会的清远市银行机构代表相继发言,通过与公安部门的积极探讨,最终确定了贯彻落实银警联动,弥补现有反电诈工作短板的措施。
据介绍,清远市将在现有清远市打击防范电信网络新型犯罪中心(直通车)基础上建立银行机构反电诈快速反应联络员机制,通过选择具备较高部门审批权限的负责人成为专项联络人,弥补未进驻反诈中心的其他银行机构未能实现银警高速对接,涉案信息反馈速度不及时的问题。
同时,各大金融机构加强柜面员工专项培训,提高银行打击冒名开户能力。邀请公安机关专业人员对银行机构一线柜面人员就客户面度识别与开户真实意愿识别进行专业培训授课,同时在条件允许时再引进较为先进的人像面部识别系统,结合开户人员黑名单数据库、要求提供辅助证件等,进一步提高银行业一线员工柜面拦截电信诈骗与虚假冒名开户案件的能力。
此外,各大金融机构将优化审批手续,改善紧急止付机制。各银行机构要尽量简化向上级行要求相关查、冻、扣权限的审批手续,在接到公安对犯罪嫌疑人涉案账户资金止付指令时,银行可先对账户止付然后再补充相关法律文书手续,同时银行对存在可疑支付行为的账户可根据行内制度先临时止付冻结并通知公安机关。
