为贯彻落实《国家金融监督管理总局国家知识产权局国家版权局关于印发〈知识产权金融生态综合试点工作方案〉的通知》要求，推动建设知识产权金融生态综合试验区，结合上海实际，在充分调研和征求意见的基础上，上海金融监管局、上海市知识产权局、上海市版权局和上海市委金融办联合印发《上海推进知识产权金融生态综合试点工作的行动方案》（以下简称《行动方案》）。
《行动方案》聚焦推进上海知识产权金融生态综合试点工作，力争至2027年末上海基本建成服务便捷高效、信息共享畅通、体制机制完备的知识产权金融生态综合试验区，推动辖内知识产权金融服务能力显著提升、覆盖面有效扩大，知识产权质押融资渗透水平逐年提高，质押贷款余额增速高于辖内科技贷款增速。
《行动方案》提出三方面落实举措，包括：
一是提升知识产权金融服务能力。提高知识产权金融服务专业度，培养专业队伍；完善知识产权金融业务考核机制，给予资源倾斜；健全知识产权质押融资评估机制，鼓励采取内评外评相结合模式；细化落实知识产权质押融资尽职免责制度，推动银行敢贷愿贷；强化知识产权质押融资业务全流程管理，落实知识产权质押登记全面线上化办理；提高知识产权质押融资数字化运用水平，提升服务便利性。
二是优化知识产权金融服务质效。优化知识产权金融产品开发，提升综合服务质效；深化“入园入企”对接机制，完善伙伴生态圈；用好各项利好政策，强化政策效应传导。
三是完善知识产权金融外部环境。完善配套设施建设，提供“一站式”线上办理服务；强化知识产权价值评估标准化建设，研究制定规范指引；探索知识产权质押押品处置机制，丰富处置手段；提高知识产权交易活跃度，提升价值发现；构建立体化风险管控框架，多元化解风险；加强部门联动，营造良好氛围。
《行动方案》重点关注了知识产权融资两大堵点——知识产权价值评估难和知识产权处置难，研究提出了一系列落实举措。一方面，鼓励银行机构采取内部评估、与专业机构合作等评估方式丰富评估手段；另一方面，不断完善外部环境，强化知识产权价值评估标准化建设，发挥国家知识产权运营服务功能性平台作用，在评估和处置端探索先行先试。
近年来，上海金融监管局会同上海市政府相关部门，不断优化体制机制建设，持续破解难点堵点，探索知识产权全生命周期管理，助力企业变“知产”为“资产”，推动试点工作落实落细。具体措施包括：强化政策供给，印发《上海银行业保险业做好知识产权质押融资服务的工作方案》等多份文件，推动上海知识产权金融服务体系不断完善。协同相关部门，营造良好环境，开展全面专利质押登记全流程无纸化线上办理，出台扶持政策措施。打造专业体系，加强专业队伍培育，培育科技支行25家、科技特色支行100余家，健全体制机制，构建全生命周期管理体系。提升服务实效，创新引领突破，指导辖内机构强化入园入企，结合支持小微企业融资协调工作机制“千企万户大走访”活动，广泛开展科技企业走访，下沉金融服务，并创新开展知识产权信托、资产证券化等业务。截至2025年三季度末，上海辖内知识产权质押贷款存量户数2395户，同比增长31%；贷款余额250亿元，同比增长34%，信贷融资可得性显著提升，有效盘活科技企业知识产权。
下一步，上海金融监管局将会同上海市相关部门，持续指导辖内银行保险机构强化专业能力，升级服务效能，不断探索创新，优化知识产权金融环境，全方位推进知识产权金融生态综合试验区建设。
